Quanto puoi spendere davvero come freelancer?
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Equivalente annuale: 48.000 €
Il tuo Nett
2841 €
/mese
Raccomandiamo di accantonare 1159 €/mese per le tasse
Tasse stimate
Aliquota effettiva (imposta + contributi): 29%
Disponibile = profitto − tasse stimate (imposta sul reddito + contributi)
Aliquota marginale attuale: 15% (solo sull'eccedenza).
Prossime scadenze fiscali
F24 — Saldo + 1° acconto (40%)
30 giu 2026
1661 €stimato
F24 — 2° acconto (60%)
30 nov 2026
2491 €stimato
Modello Redditi PF — Dichiarazione annuale
30 nov 2026
Basato su un'aliquota stimata di imposta sul reddito di Italy del 29%. Solo stime.
Come funzionano le tasse per i freelancer in Italia
Con il regime forfettario, la maggior parte dei freelancer in Italia paga un'imposta sostitutiva al posto di IRPEF, addizionali e IRAP. Sotto gli 85.000 € di fatturato annuo è il regime di default per chi inizia.
L'imposta sostitutiva è del 15% sul reddito imponibile, ridotta al 5% per i primi 5 anni di attività se hai i requisiti di nuova attività. Il reddito imponibile si calcola applicando il coefficiente di redditività ATECO al fatturato, meno i contributi INPS versati.
I contributi INPS Gestione Separata sono al 26,07% sul reddito imponibile (aliquota 2026, professionisti senza Cassa). Per artigiani e commercianti forfettari esiste una riduzione opzionale del 35% sui contributi: con la riduzione attiva, l'aliquota effettiva scende a circa 16,95%.
Sopra gli 85.000 € passi al regime ordinario con IRPEF a tre scaglioni (23%, 35%, 43%) e IVA al 22%. Tra 85.000 € e 100.000 € il forfettario decade dall'anno successivo, oltre i 100.000 € la decadenza è immediata.
Acconti: 40% a giugno e 60% a novembre. Saldo e dichiarazione con il Modello Redditi PF entro il 30 novembre dell'anno seguente.
| Attività | Coefficiente |
|---|---|
| Commercio e vendita al dettaglio | 40% |
| Alimenti, bevande e ristorazione | 40% |
| Intermediari del commercio | 62% |
| IT, software e servizi digitali | 67% |
| Altre attività | 67% |
| Professionisti e consulenti | 78% |
| Costruzioni e immobiliare | 86% |
Esempio reale: freelancer che fattura 40.000 €/anno (coeff. 78%)
Un consulente con coefficiente di redditività al 78% e 40.000 € di fatturato annuo, oltre il quinto anno di attività e senza riduzione INPS.
Reddito (40.000 € × 78%): 31.200 €. INPS Gestione Separata al 26,07%: circa 8.134 €. Imposta sostitutiva al 15% su (31.200 − 8.134): circa 3.460 €.
Riserva fiscale totale: circa 11.594 €. Quello che resta tuo: circa 28.406 € all'anno, o 2.367 € al mese.
Con la riduzione INPS del 35% attiva (artigiani/commercianti, primi 36 mesi) il quadro cambia: INPS scende a circa 5.287 €, l'imposta sostitutiva a circa 3.887 €, e ti restano circa 30.826 € all'anno.
Su 40.000 € fatturati ti restano circa 28.400 € (o 30.800 € con la riduzione INPS). Questo è Il tuo Nett.
Cos'è Il tuo Nett
I soldi che puoi spendere senza toccare quello che devi al fisco.
Questo calcolatore ti mostra il tuo numero reale. Nett lo aggiorna in tempo reale con ogni fattura e ogni spesa, così sai sempre quanto è davvero tuo.
Fatturato − Contributi − Imposta sostitutiva = Il tuo Nett
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