Facturer ne veut pas dire que c’est à toi
Tu encaisses, mais une partie part en charges et impôts. Questions fréquentes sur les impôts en freelance, avec des réponses claires.
Charges et impôt
Pas encore dépensable
Argent disponible
Ce que tu peux vraiment dépenser
Sujet 01
Combien tu paieras
Cotisations, impôt et la charge fiscale réelle.
Sujet 02
Ce que tu peux déduire
Quelles charges comptent vraiment.
Sujet 03
Combien tu peux dépenser
L’idée centrale de Nett: ce qui est vraiment à toi.
Sujet 04
Délais et décisions
Calendrier fiscal et si ça vaut le coup.
En micro-entreprise (prestations de services), vous payez environ 21,1% de cotisations sociales plus l'impôt sur le revenu. Au total, la plupart des auto-entrepreneurs versent entre 25% et 35% de leur chiffre d'affaires. Avec le versement libératoire (si éligible), l'impôt se réduit à 2,2% du CA.
Les cotisations sont calculées sur votre chiffre d'affaires (pas votre bénéfice). Pour les prestations de services BNC: 21,1%. Pour la vente de marchandises: 12,3%. Elles se déclarent et se paient mensuellement ou trimestriellement sur le site de l'URSSAF.
C'est une option qui permet de payer l'impôt sur le revenu en même temps que les cotisations, à un taux fixe de 2,2% (services) ou 1% (vente). Condition: votre revenu fiscal de référence ne doit pas dépasser un certain seuil (environ 27.478 EUR par part en 2025). C'est souvent avantageux.
En micro-entreprise, vous ne déduisez pas de charges réelles. L'administration applique un abattement forfaitaire (34% pour les services BNC, 50% pour les BIC services, 71% pour la vente). C'est l'avantage de la simplicité du régime, mais si vos charges réelles dépassent ces pourcentages, le régime réel peut être plus intéressant.
Si vous facturez 3.000 EUR par mois en prestations de services, entre 1.900 et 2.200 EUR sont réellement à vous après cotisations et impôts. Le montant exact dépend de votre régime fiscal et de si vous avez opté pour le versement libératoire. Nett calcule cela automatiquement.
C'est ce qui reste après avoir réservé pour les impôts. Nett prend tes revenus, soustrait la réserve estimée pour les impôts et tes dépenses, et te montre ce qui est réellement à toi. La formule est simple: Revenus - Dépenses - Réserve fiscale = Ton Nett. Au lieu de deviner, tu vois le montant mis à jour en temps réel.
Un calculateur te donne un chiffre ponctuel. Ton Nett est un chiffre vivant qui change avec chaque facture et chaque dépense. C'est la différence entre calculer ses impôts une fois par an et savoir à tout moment combien d'argent est réellement à soi.
Tu enregistres tes revenus et Nett applique ta configuration fiscale (cotisations, impôt sur le revenu, CFE) pour calculer la réserve nécessaire. Ce qui reste après cette réserve et tes dépenses, c'est Ton Nett. Il s'adapte à ton pays et ton régime fiscal, et se met à jour automatiquement.
Les cotisations se déclarent mensuellement ou trimestriellement (au choix) sur autoentrepreneur.urssaf.fr. La déclaration de revenus annuelle se fait en mai-juin. La CFE se paie en décembre.
Pour des revenus jusqu'à 77.700 EUR/an en services, le régime micro est souvent le plus simple et le plus avantageux fiscalement. La gestion est légère et les cotisations proportionnelles. L'essentiel est de savoir dès le départ combien il vous reste réellement.
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